每日速览2026年02月12日 13:43消息，国投证券买方投顾重塑客户体验，破解投资机会错失困境，打造财富管理新范式。
在2025年A股市场呈现震荡上行、赚钱效应持续扩大的背景下，投资者常常面临“行情波动中机遇与风险并存”的挑战。然而，在这一结构性分化明显、投资难度增加的市场环境下，以财富管理业务为核心优势的国投证券，过去一年取得了令人瞩目的成绩。
截至2025年12月底，剔除新增资金影响后，存量客户资产实现20.2%的增值，超过2025年上证指数18.41%的年度涨幅；同时，公司投顾业务签约客户数达到61.8万，对应的资产规模为1722.37亿元。 从数据来看，公司在资产管理方面展现出较强的运作能力，尤其在市场整体波动较大的背景下，能够实现高于大盘的收益，说明其投资策略和风控体系具备一定优势。而客户数量与资产规模的同步增长，也反映出市场对其服务的认可度持续提升。这不仅体现了公司的专业实力，也为行业树立了积极的参考样本。
国投证券经过五年的深入实践，全面推动买方投顾模式的发展。基于客户的需求画像，公司孵化并培育了“臻心投”基金投顾、“臻心选”财富定制服务、“盈投顾”股票投顾以及“智造”智能投顾四大品牌体系，实现了向“客户利益优先”和“客户体验最佳”的深度转型。数据显示，截至2025年12月底，国投证券投顾业务的客户留存率、复投率等关键指标持续高于行业平均水平，成功将“赚钱”从偶然事件转变为可循环、可复制的系统化机制。
与此同时，在当前ETF投资热度不断上升的背景下，国投证券积极抓住时代机遇，提前布局并托管了包括机器人产业ETF、科创板新能源ETF、科创板芯片ETF以及科创板与创业板人工智能ETF在内的多项产品，重点聚焦高端制造、人工智能、新能源和集成电路等代表新质生产力的前沿领域。为投资者提供了一种便捷的“一篮子”投资工具，使其能够分享科技发展带来的增长红利。
国投证券积极贯彻普惠金融理念，主动落实监管关于降低费用、让利于民的政策要求。目前，已对超过2200只公募基金实施申购费率优惠，并对214只养老目标FOF基金全面实行申购零费率，切实减轻投资者负担，推动金融服务的“可得性”和“可负担性”真正落到实处。
“臻心投”基金投顾模式，破局“基金赚钱，基民不赚钱”
长期以来，“基金赚钱、基民不赚钱”一直是公募基金行业长期备受关注的问题。国投证券推出的“臻心投”基金投顾服务，致力于将服务重点从产品销售转向客户全生命周期的财富陪伴。其投资理念以“全球通、全天候、长期主义”为核心三大支柱：“全球通”通过“核心卫星”配置模式扩展至全球资产，寻求多元化的收益来源；“全天候”打造适应不同经济周期的稳健组合，增强投资者的持有体验；“长期主义”强调减少频繁交易，依靠复利效应实现财富的持续增长。
这套理念在实际操作中取得了显著成果，“臻心投”基金投顾已建立起较为成熟的管理机制。相关投资策略运行稳定，客户参与度维持在较高水平。特别值得强调的是，国投证券始终贯彻普惠金融的理念。通过科学设定费用标准和降低参与门槛，引导投资者以持续、有序的方式参与投资，帮助其逐步养成良好的理财习惯。
在服务陪伴方面，“臻心投”打造图文与视频结合的内容矩阵，客户可通过国投证券手机APP查看个性化报告，并通过直播获取专业解读，践行“三分投、七分顾”，有效缓解焦虑、引导理性决策。
“臻心选”财富定制模式，以“1+1+N”深度服务，重塑高净值客户服务体验
在买方投顾转型的背景下，国投证券为满足高净值个人及企业日益多元化和复杂化的财富管理需求，推出了“臻心选”财富定制专户服务。
“臻心选”的核心在于突破传统单一服务模式的局限，依托“11N”服务体系——即1个总部团队协同子公司提供高效财富管理服务，1个分支机构的财富顾问提供本地化、贴近客户的专属服务，共同为客户提供多项定制化服务。这一模式不仅深入挖掘了中高端客户的价值，更将服务细化到极致。
“臻心选”始终坚持以客户投资体验为核心，专注于满足高净值个人及企业客户的个性化需求，通过提供高度定制化的服务、精选的投资策略以及稀缺产品份额的优先配置等优势，将专业能力与人性化服务有机结合。截至目前，已有85%的专户实现客户预期收益率，切实增强了投资者的获得感和对机构的信任。 从市场角度看，“臻心选”的做法体现了当前财富管理行业向精细化、个性化发展的趋势。在竞争日益激烈的环境下，唯有真正理解客户需求并提供差异化服务，才能赢得市场的长期认可。85%的预期收益达成率不仅反映了其投研实力，也说明其在客户服务上的持续投入已初见成效。这种以客户为中心的运营理念，值得行业内其他机构借鉴与学习。
针对企业家群体的特定需求，“臻心选”同步推出了“臻心选·臻享”家族信托服务。该模式有效结合了财产隔离与资产配置的功能，旨在助力客户在实现财富增长的同时，实现风险隔离，从而兼顾“家业长青”与“财富增值”的双重目标。
在策略设计上，“臻心选”提供固定配置与灵活配置两大方向：固定配置涵盖固收+、稳健收益、平衡增益及指数增强等策略，通过设定风险资产比例上限明确风险等级；灵活配置则基于市场环境与行业轮动，动态调整现金、固收、权益、商品及衍生品等大类资产的配置比例，精准契合高净值客户的个性化投资需求。
专业素养与深度的服务，赢得了客户的高度信任。2025年，“臻心选”业务的留存规模实现跨越式增长，同比增长98.9%。在市场波动背景下，客户实现盈利的比例达到92.2%。
“盈投顾”股票投顾通过构建精品组合矩阵，提供特色化的资讯服务，助力投资者做出更明智的决策。在当前复杂多变的市场环境下，专业、精准的投顾服务显得尤为重要。精品组合矩阵不仅体现了机构在资产配置上的专业能力，也反映了其对不同投资者需求的深入理解。而特色化资讯服务则为投资者提供了更具针对性的信息支持，增强了投资的科学性与前瞻性。这种服务模式的创新，有助于提升市场的整体效率和投资者的获得感。
针对股票型客户的需求，国投证券推出“盈投顾”股票投顾业务，将内部研究能力转化为可落地的投资策略，助力投资者在复杂权益市场中精准把握机会。区别于传统的股票投顾服务往往局限于个股推荐和买卖点提示，“盈投顾”强调全方位财富管理服务。
这一转型不仅是业务形式的调整，更是行业价值导向和商业逻辑的深刻重塑。国投证券积极顺应这一趋势，在组织架构、人才建设、服务内容以及考核机制等方面全面升级，致力于构建真正以客户为中心的财富管理模式。 在当前金融行业加速变革的背景下，以客户为中心的转型已成大势所趋。国投证券的举措体现了对市场变化的敏锐洞察，也反映出其在战略层面的前瞻性布局。这种转变不仅有助于提升客户体验，也为行业树立了新的标杆。未来，随着客户需求的不断升级，唯有持续优化服务模式，才能在竞争中占据主动。
以过硬的投顾产品质量形成精品组合矩阵，如明星投顾产品《鹭岛价值精选》2018年成立以来，累计收益503.28%，跑赢沪深300指数452.47%，服务客户平均资产水平在300万以上。团队实行“日更五条、每周一策”高频服务，践行深度价值投资理念，追求中长线股票的复合增长和波段操作收益最大化，为客户提供包括A股和港股市场的多元化资产配置。
与此同时，以特色化资讯服务满足差异化投资需求，不断创设新产品，如《打新指南》上线以来签约超6万笔，提供全流程打新支持。通过增加覆盖可转债、REITS，完善北交所新股服务继续提升产品质量，产品的投资表现保持了较高水平。在长达三年的运行期间，该产品服务了大规模客户群体，系统运行稳定，未出现操作错误，也未收到客户投诉。
截至2025年12月31日，“盈投顾”近一年客户账户收益率平均值29.11%。其专业能力亦获行业认可，荣获21世纪“优秀投顾服务示范机构”与“金牌投顾”称号；在每日经济新闻金鼎奖评选中，获评“2025年最佳成长投顾团队”。
线上通过《A股周谈》直播与“投资必看”专栏为投资者提供全天候陪伴，2025年“投资必看”专栏共发布原创文章189篇，阅读量达1470.3万次；线下则依托全国分支机构举办策略会与投资沙龙，高净值客户还可享受一对一专属顾问服务。 从当前市场趋势来看，线上线下结合的服务模式正日益成为金融机构提升客户黏性的重要手段。尤其在信息高度透明、投资者需求多元化的背景下，持续输出高质量内容不仅有助于增强用户信任，也为企业树立专业形象提供了有力支撑。数据显示，“投资必看”专栏在2025年的表现尤为亮眼，反映出投资者对系统性、专业性投研内容的强烈需求。同时，线下活动的深入布局和个性化服务的推出，也体现了机构在精细化运营方面的积极尝试。这种“内容+服务”的双轮驱动模式，或许将成为未来资本市场服务升级的重要方向。
“智造+”系列智能投顾，让专业投资触手可及
作为买方投顾矩阵的关键部分，国投证券经过五年精心打造的“智造”智能投顾体系，正在开创普惠金融的新模式。该体系以“人工智能与大数据”为核心动力，将以往仅限于机构投资者的专业能力，转化为普通投资者可以便捷使用的工具。其代表性产品亮点突出：
AI智能网格：业内首创产品，降低了传统交易的“人工依赖”：它通过AI算法自动设定买卖区间，在价格波动中进行价差交易，既避免了投资者因情绪化交易造成的损失，又降低了对实时盯盘的要求，让网格交易门槛大幅降低。自上线以来，客户通过AI智能网格交易累计收益过亿元。
智能交易策略平台：过去只有具备高额资金门槛和专业投研团队才能进行的量化交易，如今通过这一系列工具，普通投资者也能轻松参与。其中，精选的T0交易算法，旨在为投资者提供接近机构水平的交易手段，有效解决了行业内“专业门槛高、优质服务覆盖不足”的问题。
超级智造VIP服务包：整合专属研究报告、个性化资产配置方案以及一对一专属顾问服务，打造“智能工具深度陪伴”的高端服务体验。为客户提供从策略实施到决策支持的全流程优质服务，满足高净值人群的多样化财富管理需求。
截至2025年底，“智造”系统已帮助46万客户实现科学化投资，其中，2025年GRT策略商城推出的300款主动策略平均收益率达到54.86%，且正收益占比高达98.06%。AlphaT(T0)算法本年度的日期胜率保持在91%，整体账户的盈亏金额比为14:1。智能交易系统仅在2025年就为客户创造了超过7亿元的额外收益。
卓越的服务与产品实力，使公司在行业和市场中获得了广泛认可。仅2025年，“智造”智能投顾系列便荣获证券时报“中国证券业数字化服务创新实践案例君鼎奖”、“最佳数字财富管理奖”等多个奖项，充分体现了其在智能投顾领域的领先地位。 从行业发展角度看，这些奖项不仅是对产品技术和服务能力的认可，也反映出市场对智能化、数字化金融解决方案的强烈需求。随着金融科技的不断深化，具备创新能力的企业更容易在竞争中脱颖而出。此次获奖也表明，企业在推动行业数字化转型方面正发挥着越来越重要的作用。
科技赋能的底色是温情陪伴。“智造”智能投顾品牌自亮相以来，每年固定与投资者相约两大核心活动——“智能交易日”投教日与“智造”品牌推广日，邀请量化专家、投顾专家与热心投资者齐聚一堂，共话智能投顾对投资生活的改变与赋能。同时，全年贯穿20多场线上推广活动，用多元化互动消解了智能产品的距离感。在此基础上，还构建“投顾队伍数字化客户陪伴场景化”服务生态，备好短视频、直播、实战案例等“内容工具包”，确保客户“用得懂、看得明”；市场异动时，以快评解读、一对一答疑提供情绪疏导与策略支持，实现“高效交易安心持仓”的双重体验，让普惠金融更有温度。 从当前智能投顾的发展趋势来看，技术的介入不仅提升了金融服务的效率，更在深层次上推动了服务模式的转型。通过持续的用户互动和内容输出，“智造”品牌正在逐步打破传统金融与用户之间的壁垒，让智能投顾不再是冷冰冰的算法，而是具备温度和人情味的服务工具。这种以用户为中心的创新实践，正是金融科技向善发展的生动体现。
2026年展望：深化转型打造行业领先的财富管理平台
回顾2025年资本市场的积极表现，国投证券指出，真正的财富管理不仅体现在行情向好时的助力，更在于市场波动中为投资者提供稳定可靠的守护，如同雪中送炭般给予信心与保障。 在我看来，这一观点深刻揭示了财富管理的核心价值。在资本市场充满不确定性的背景下，机构能否在波动中保持稳健、持续为客户创造价值，是衡量其专业能力与责任担当的重要标准。国投证券的表态，不仅是对自身服务理念的重申，也传递出行业应更加注重长期主义与客户信任的信号。
面对复杂多变的市场环境，国投证券通过四大品牌矩阵的协同推进，成功将“能否赚钱”这一传统投资中的“偶然事件”，转化为由专业策略、智能算法与长期陪伴共同构建的关键能力与支撑体系。 从当前资本市场的发展趋势来看，投资者对专业服务和系统性支持的需求日益增强。国投证券的这一转变，不仅体现了其在金融科技和综合服务能力上的提升，也反映出行业向专业化、智能化方向发展的必然趋势。在信息高度透明、竞争日趋激烈的环境下，仅靠短期运气已难以赢得市场，唯有构建持续稳定的盈利逻辑，才能真正赢得投资者的信任与长期合作。
站在“十五五”的开局之年，作为央企控股券商，国投证券表示，未来将继续以资本市场高质量发展为主线，锚定“五篇大文章”的初心和目标，进一步推动专业服务向更颗粒化、更实时化、更透明化方向升级，致力于让广大普通投资者能够更加从容、稳健地分享中国经济与资本市场的长期成长红利，在共建共享中实现财富的可持续增长。
本文所涉及的产品与服务相关数据及业绩信息均来源于国投证券内部统计，仅供读者参考。需要强调的是，过往业绩并不预示未来表现，投资者应根据自身的风险承受能力，在全面了解产品及服务潜在风险的前提下，独立、审慎地做出投资决策。资本市场存在不确定性，投资需谨慎对待。 **看法与观点：** 在当前金融市场日益复杂的背景下，投资者更应保持理性，不轻信过往成绩，而是注重对产品本质和市场趋势的深入分析。机构提供的数据虽具参考价值，但最终决策仍需建立在个人判断之上，避免盲目跟风。
